担保有限公司金融机构落实金融风险排查情况自查方案
时间：2020-09-12 08:18:31 来源：天一资源网 本文已影响 人 
XXXX担保有限公司金融机构落实金融风险排查情况的自查方案
根据《山东省人民政府办公厅关于印发全省地方金融风险排查工作实施方案的通知》（鲁政办发[ⅩⅩ]14号）、《XXX人民政府办公室关于印发全市地方金融风险排查工作实施方案的通知》（XXX发[ⅩⅩ]XX号）、《XXXX办公室关于印发XXX地方金融风险排查工作实施方案的通知》（XXXX发[XXXX]XX号）文件要求,为进一步加强风险排查工作，结合我单位实际，立即组织相关人员并结合金融机构风险防范和管控实际进行学习,通过学习，全员风险意识得到进一步强化，使全员牢固树立起防范风险和案件的第一道防线。同时，进一步转变工作思路，变被动应对为主动防控，将工作重心由事后处置向事前预防、主动出击前移。对我单位经营管理中存在的薄弱环节，从执行各项规章制度细节入手，从经营风险上找问题，对检查发现的问题积极整改，不断促进了风险排查工作。现汇报如下：
基本情况
一直以来，我单位高度视风险排查工作，充分依靠员工的智慧和力量，集思广益，结合实际工作查找问题，重点对各项规章制度进行梳理，查缺补漏、剔旧补新，使制度与实际工作相符；对内管内控、工作落实和业务流程等层面存在屡查屡犯的问题进行认真分析梳理，分类汇总，通过查找基础管理工作中深层次的问题和漏洞，剖析根源，制定方案及时整改。
认真落实各部门风险排查工作的各项措施，实行资金安全管理责任制，层层签订《金融资金安全责任书》。成立有专门的风险排查领导小组，明确工作职责，实行绩效考核制度和问责制度。认真执行人员排查制度，全面实行轮岗计划。
认真落实《XXXX办公室关于印发XXX地方金融风险排查工作实施方案》，在我单位开展了全方位对员工不良行为的排查工作，以提高员工防范道德风险和业务操作风险的能力，对员工不良行为排查率为100%.
为强化我单位的金融管理，结合我单位实际，先后修定制定了公司制定了综合管理制度、担保项目评审制度、担保业务决策流程、风险控制委员会工作制度、重大风险事件应急管理制度及预案、财务管理制度、内部审计制度、事后追偿和处置制度、风险管理制度等通过程序约束、机制保障，从源头上强化了对会计业务操作运行的监督制约。
二.风险排查具体做法
认真贯彻落实《XXXX办公室关于印发XXX地方金融风险排查工作实施方案的通知》文件精神，我单位结合实际，全行范围内开展了全方位、多层次对员工不良行为的排查工作。
（一）高度重视，周密部署，扎实落实
高度重视，先后召开专题会，对风险排查精神的落实工作进行明确部署和严格要求，不等不靠，提早下手。成立了由XXX任组长、办公室、财务风险管理部、业务部等部门负责人组成的排查领导小组，并对排查工作做出安排部署。要求各部门负责人必须本着对本行事业、对员工和对自己高度负责的态度，率先垂范，以身作则，认真扎实地抓好排查工作，有针对性地加强思想教育工作，严以律己，自觉抵制、检举和纠正违反禁止性规定的行为，做到突出重点、整体推进。
（二）明确责任，各尽其职，各负其责
“一把手”负总责，亲自过问、主动协调、直接参与；在此基础上，逐一分解细化整改措施，逐项明确协办和督办部门，各部门加强沟通，充分信息共享，形成了各部门齐抓共管、全部整体联动的格局。截至目前，各项措施已经全部启动，有效地遏制各类风险和重大违纪违规问题的发生。
（三）注重预防，适时预警
认真开展专项排查，加强员工行为管控，先后开展重要岗位员工不良行为排查，员工挪用资金专项行为排查，排除隐患；组织开展典型案件警示教育活动，警示全员珍惜拥有、珍爱职业生命，要求各部门负责人带头学，结合本职工作深入学，做到人人知晓，入脑入心，进一步增强员工合规经营、按章办事的自觉性。一是紧密结合我单位实际，注重工作措施的针对性，重视工作方法的有效性，抓住自查、互查、民主测评和综合考评三个阶段，合理安排各阶段工作进度。
首先采取单位员工自查、互查的方式，然后排查工作组分成两个小组深入到部门听取负责人对每位员工的思想、工作、生活、家庭等方面的综合评价，并组织员工对本部门负责人进行民主测评。部门平常也较注重员工的思想状况，与他们交心谈心，沟通思想，同时，在工作上帮助他们，生活上关心他们，为员工排忧解难，使员工感到支行集体这个大家庭的温暖。
重点突出排查部门负责人及重要岗位人员、操作人员。着重抓好防范挪用资金以及利用职务之便、工作之便收受贿赂等问题。排查面达到100%。通过这次排查，使全行员工提高了思想认识，自觉做到有章必循，违章必纠，增强了员工防范道德风险的能力。在这次员工不良行为排查工作中，未发现有不良行为的员工。
三、关键风险点监控检查
为了加强基层部门关键环节操作风险管理，进一步完善风险控制体系，全面提高工作效率和抵御风险能力,防止出现因“管理疲劳”产生的操作风险，根据《XXXX办公室关于印发XXX地方金融风险排查工作实施方案》文件要求,在现有业务经营管理部门加强内控管理的同时，建立了对基层部门关键风险点监控检查制度。风险排查以来,基层部门关键风险点再监督工作得到了领导高度重视，配备了监控人员，落实了监控职责，实施了监控检查，已经积累了一定的工作经验,也发现了一些问题，检查发现的问题已得到积极整改，风险监控工作取得较好的成绩。
监控检查采取的主要措施：
1.我单位每月初组织风险经理对基层部门关键风险点进行一次交叉检查，月底组组织各基层风险经理再进行一次自查。
2.各部门领导对基层部门进行不定期突击检查。对发现的问题现场签发《关键风险点监控检查发现问题通知书》，要求3个工作日内由问题部门将整改结果回复，对无法整改或不是人为原因造成的违规，由问题部门书写情况说明。
四、风险排查工作具体措施
为贯彻落实总行风险排查及整改的相关要求，同时根据检查情况制定结合我单位实际，先后修定制定了公司制定了综合管理制度、担保项目评审制度、担保业务决策流程、风险控制委员会工作制度、重大风险事件应急管理制度及预案、财务管理制度、内部审计制度、事后追偿和处置制度、风险管理制度等通过程序约束、机制保障，从源头上强化了对会计业务操作运行的监督制约。完善员工行为管理制度，我部有针对性地对员工日常工作、生活各环节的行为管理制度进行了修订和完善，先后制定了《员工行为守则》、《重大事项登记报告制度》、《考勤管理办法》等。
我单位在制定相关规定的同时，也进一步加强检查力度，每月由各部门领导人员检查一次，检查覆盖面达到100％；并组织会计主管每星期进行检查。在检查过程中，对业务操作熟练、制度执行规范的柜员进行表扬奖励；对督导发现的问题进行通报批评，并实行积分处罚。通过对每星期一次的现场检查，有效的减少了差错，规范了操作，降低了风险。
五、业务部防范工作采取的具体措施
1.完善制度建设，从体制上夯实风险防范的屏障
（一）完善会计管理制度，本部坚定执行分工明确、职责清晰、相互制衡、运行高效的风险防范管理制度，制定了公司制定了综合管理制度、担保项目评审制度、担保业务决策流程、风险控制委员会工作制度、重大风险事件应急管理制度及预案、财务管理制度、内部审计制度、事后追偿和处置制度、风险管理制度等，通过程序约束、机制保障，从源头上强化了对会计业务操作运行的监督制约。
（二）完善员工行为管理制度，我部有针对性地对员工日常工作、生活各环节的行为管理制度进行了修订和完善，先后制定了《员工行为守则》、《重大事项登记报告制度》、《考勤管理办法》等。
（三）完善员工服务规范管理制度。“优秀的企业源于优秀的服务，优秀的服务源于优秀的员工”。我部在制定《XXXX担保有限公司服务规范实施细则》的同时，又分别制定了《XXXX担保有限公司担保业务规程》、《员工考评管理办法》等，进一步有效地规范了服务质量的管理。
（四）完善安全保卫制度，先后制定了《XXXX担保有限公司安全工作管理办法》、《XXXX担保有限公司安全防范应急预案》、《XXXX担保有限公司风险信息报送及登记办法》等，做到安保处处有制度、安防事事有人管。
2、夯实会计管理基础，切实防范风险
(一)是夯实基础，梳理风险控制措施。针对制度理解和执行中的差异，制订了大额现金支付流程、资金调度业务流程、对账户管理、财务核对、印鉴分管、出纳库存现金、重要空白凭证管理、单位业务流程，及时解决了制度执行中的难题。
(二)是加强配合，做好会计检查组织工作。按照会计管理和管理体制改革及公私分离相关文件的要求，针对业务部门管理操作风险的关键环节，我单位组织相关人员对现金、重要单证、印章、印鉴卡、业务授权等重要部位进行了检查，通过检查，理清了薄弱环节，对差错和违规行为下达了整改通知，加强了风险管理控制，及时稳定了业务运行安全。
(三)是加强现金管理，杜绝风险隐患。严格控制库存限额。结合财务部现金收付额的具体情况核定现金库存。
六、风险管理部风险排查工作做法及具体措施
1.认真做好风险管理检查工作
为规范我单位的风险管理工作，我单位根据制定的《风险管理制度》，进一步明确各部门安全检查制度及检查内容，切实贯彻“谁检查、谁负责”的原则，督促部门负责人按照安全管理检查内容进行逐条对照检查，并认真做好检查记录。
2.狠抓对存在问题的整改落实和管理工作
安全检查是做好安全防范、风险排查的重要手段。通过安全检查及时发现问题、消除隐患，其落脚点就是放在对存在问题的督促整改上，及时堵塞管理和操作中的漏洞，增强安全系数，杜绝风险的发生。
七、下一步工作计划
1.进一步提高认识，确保风险排查工作取得实效。我单位充分认识开展关键风险点监控检查工作的重要性，切实落实监控检查职责，防止“检查走过场”和“检查疲劳”，确保监控检查工作取得实效。
2.加大监控检查发现问题的整改落实工作力度，确保检查发现问题得到有效整改。对于监控检查发现的问题，按照有关规定落实整改，并做到举一反三，杜绝屡查屡犯。对检查发现的问题，要求各部门要高度重视，认真对待。。
3.加强业务学习，进一步提高风险排查水平。
4.进一步提高工作实效和质量。坚决克服“管理疲劳”、“见怪不怪”的现象，对发现的问题引起高度重视，坚决杜绝发现问题不报告的情况发生。
5.加强风险排查及整改，保证整改工作落到实处。各管理部门将定期或不定期组织对所在部门风险排查及整改落实情况的检查，对整改工作落实不到位的要追究责任人，并对整改情况进行重点抽查。各部门因整改落实不到位，造成风险隐患的，要从重处理责任人。
相关关键词： 金融风险排查情况报告
