非标产品怎么投 投管人申请非标产品
时间：2020-08-03 16:33:42 来源：天一资源网 本文已影响 人 
企业年金受托资产评估工作流程
非标资产
投管人需在投顾系统中进行注册认证，原则上一家投资管理公司可申请三个注册账号，投管人需妥善保存账号和密码，在每次产品申报前需进行登陆验证。
投管人申报产品类型
投管人需按照以下格式，选择拟申报配置的产品种类：
信托产品 信托型养老金产品 债权计划 债权计划型养老金产品 商业银行理财产品 商业银行理财产品型养老金产品 特定资产管理计划 特定资产管理计划型养老金产品
二、投管人填写产品备案表
选择好对应的产品后，点击页面下方的‘下一步’，系统将自动跳转相对应的产品备案表，如附件2-7所示，其中带有*号的内容为必填项。
1、如有多个组合申请配置同一产品，可在产品备案表中‘一、拟配置企业年金基金信息’的下方点击‘添加’按键进行组合添加。不包括养老金，同
不包括养老金，同类型只能录入一个养老金产品
2、如本次拟配置的产品为养老金产品，且底层存在多只产品，可在产品备案表中‘二、信托产品信息’、‘ 三、信托公司信息’、 ‘四、偿债主体信息’等每大项内容下方点击‘添加’进行底层资产的添加。做
做
3、填写完毕后，投管人可点击页面右下方的‘下一步’，进入提交材料步骤；如产品备案表中的部分内容不确定、需再次确认的，可点击页面左下方的‘保存’，系统将自动保存当前所填写的内容。
投管人上传相关材料
投管人需要提供产品的相关材料，受托人在收到产品资料后，将尽快完成审核下面 1、2
下面 1、2、 3 、4 带* 号的文件必须是上传的 要做判断，只有上传附件后才能提交。
1、信托产品：*信评报告、*信托合同、*担保合同、*认购风险申明书、募集说明书、*尽调报告/投资建议报告、其他附件。
2、信托型养老金产品：*产品的人社部备案函，*所有底层资产信评报告、*信托合同、*担保合同、*认购风险申明书、募集说明书、*尽调报告/投资建议报告、其他附件。
3、债权计划：*认购风险申明书、募集说明书、*基础设施债权计划受托管理合同、*信用评级报告、*尽职调查报告/投资建议报告、*跟踪评级安排、*法律意见书、其他附件。
4、债权计划型养老金产品：*人社部备案函、*所有底层资产的认购风险申明书、*募集说明书、*基础设施债权计划受托管理合同、*信用评级报告、*尽职调查报告/投资建议报告、跟踪评级安排、*法律意见书、其他附件。
全部材料用印完成并上传成功后，可点击页面右下方的‘提交’，完成本次产品配置申请；如相关材料中存在不确定、尚未用印等材料，可点击页面左下方的‘保存’， 系统将自动保存当前已经上传的材料。
系统自动识别且不予通过的情况：
在投管人最终提交配置申请时，系统可做以下自动识别及匹配功能：
1、系统自动匹配所申请的产品品种是否符合投资事项监督表里的可投范围。如不符合，可给予‘该产品不符合XX组合投资事项监督表的规定，请重新填写不做’。
不做
2、系统自动计算本次配置成功后的资产比例是否符合投资监督事项表中对于非标资产的合规要求，同时判断是否符合计划层合规比例的监控要求不做。如不合规，可给予‘XX组合本次配置的金额已超组合投资监督事项表中关于XXX该项指标的监控要求，请修改金额’、或‘XX组合本次配置的金额已超人社部对于年金计划下关于XXX该项指标的监控要求，请修改金额’。
不做
3、原则上投管人上传的所有材料均需用印，系统可在投管人提交申请时优先判断是否为PDF格式。如是，可给予‘提交成功’的页面提示；如不是，可给予‘请上传用印材料’的页面提示。作
作
4、如本次产品配置时效要求较高，且部分材料正在走用印流程，暂时无法提供用印材料，受托人可根据现有材料先行审核，审核完毕后受托人将在后台发起邮件提醒，提示投管人在5个工作日内补充相关材料的用印件，以便系统保存前面做控制了，不需要判断了 只有上传文件后才能提交。。如投管人未在规定
前面做控制了，不需要判断了 只有上传文件后才能提交。
5、系统在提交成功后，将弹窗提示、邮件提示部门全体同事，弹窗内容可体现为‘XX投管申请配置信托/债权/XX养老金产品，请于X月X日前处理（该日期为缴款日期）。当投管人提交后，
当投管人提交后，给客户发送邮件
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